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2017-12-18

『菜鸟学理财』赚钱也要懂得适可而止 “止盈”才是投资中的防护锁

止盈基金定投赎回止损市盈率

​网上有句流传较广的话,叫做“只要赚钱,什么时候卖出都是对的”。这句话听起来似乎很有道理,其实真实情况远非如此。很多文章都在不厌其烦的强调止损如何重要,其实止盈同等重要。

网上有句流传较广的话,叫做“只要赚钱,什么时候卖出都是对的”。这句话听起来似乎很有道理,其实真实情况远非如此。很多文章都在不厌其烦的强调止损如何重要,其实止盈同等重要。会买的只是徒弟,会卖的才是师傅,何时上车可以学,何时下车才是困扰所有人的最大问题。

什么是止盈?

所谓止盈,则是指个股升势未变,运行在波峰左侧,为了确保胜利果实,而在预先测定的攻击目标价左右,提前分批卖出、锁定利润的一种行为。止盈不是个技术活,主要是心理。当然了,止盈确实存在一些这样那样的策略,但即使你不会那些,仅仅是简单设定一个目标值,只要能克服贪婪,遵守纪律,那就可以了。最重要的是克服贪欲,这是一个反人性的行为,不容易,但能做到的人就会比做不大的人取得更好的投资成绩。

为什么要做止盈?

其实止盈也是控制风险的一种方法,只不过这里针对的是投资者的“贪心”欲望,没有一个人是完美无缺的,在放大的欲望面前并不是所有人都能保持克制,尤其是在行情走势瞬息万变的白银投资市场,一旦投资者被贪心所左右,那么很有可能会陷入“投资误区”之中,最终从盈利状态变成亏损状态。

刚开始定投的时候,每一笔的投入相对于总投资占比都比较大。

比如第一个月投1000,第二个月投的1000就占了总投资的50%,第三个月投入的1000占33%……随着你一年甚至更长时间的定投,你账户里的本金和收益的规模越来越大,每次新投入的资金相对于总投入能够起到的摊薄风险作用已经很小了。这个时候,市场的一个小跌就能跌去你大量的盈利。

赚钱也要学会适可而止 止盈才是投资中的警戒线2.jpg

举个例子:假设20万的本金,定投一年收益率25%,变成25万;随后行情波动,这只基金收益率又下跌10%,你的钱变成了22.5万,总体算下来赚了2.5万。

如果你设定止盈,收益率25%的时候,赎回5万,随后行情波动,下跌10%的时候,你的钱变成了18万,总体算下来赚了3万。

两者相比,止盈多赚了5000元,好处显而易见。

这时候有人会说了,达到止盈点,我赎回5万之后,如果行情继续上涨10%呢,那我岂不是少赚了5000?

要想把止盈点设置在市场行情的顶点,永远不可能!所以,正确的止盈方法应该是设定一个目标,达到目标即赎回。比如达到盈利30%就全部赎回,不要去想这只基金后续是涨还是跌。使用目标止盈法,不贪心,该我赚的赚,不该我赚的就不赚。

止盈的判断方法

除非对市场有良好判断能力,否则多数的普通投资者都应该及时止盈。那么怎么样判断止盈的时机,有没什么简单的判断方法吗?

1、目标止盈法

简单来说就是我们投资时,给自己设定小目标。比如买一只基金,设定到了30%这个目标就全部赎回。定投也是如此,到了这个目标就全部赎回重新开设一个新的定投计划。这种方法简单,非常适合牛市。震荡市的话,需要耐心。但目标止盈法非常考验你的买入时机。

2、10%的止盈法

即设定止盈点10%,一旦达到,即刻本金收益全部赎回,然后开始新一轮的投资。这种方式的好处是止盈点不算高,相对容易达到,在震荡期也会有收割的机会,既能锁定收益,又可避免大量资金深套,不足是由于不断的止盈赎回,可能会导致始终轻仓,收益有限。

3、错配止盈法

不要把资金全部投资或定投在一只基金上,尽量选择3-4只不同风格的基金进行错配。我们都知道,市场风格是轮动的。只有不同风格的基金错配投资,才能享受到不同市场阶段的盈利成果。哪只基金先到了目标止盈或大涨时止盈,就先止盈哪只基金。

4、人气止盈

根据大家对股市的一些行为,来判断市场是否仍处于有价值投资的区域。

今年诺贝尔经济学奖得主理查德·塞勒就是用这个方法来炒股的,比如他会寻找存在明显的内部人或股东买入、以及存在明显的股票回购的个股,同时会在大量内部人卖出、或者新股发行以及公司发生并购等行为时寻找机会卖出股票。我们在定投时,也可以参照一些数据、股民的表现,判断市场过热了,就及时止盈出场,虽然未必能赚到全部,但见好就收,至少回避了未来巨大的回落风险。

赚钱也要学会适可而止 止盈才是投资中的警戒线3.jpg

市场就是一场概率游戏,即便有着一定的技术,我们也不能百分百确认能够获利,既然是概率事件,那就意味着什么都可能发生。所以光知道方法还不够,还有下面这两点需要注意:

1、根据自身情况设置止盈点

止盈点不宜设置得过低,止盈过于频繁会影响本金投入,定投效果就不佳。据相关数据统计,基金定投的止盈点不宜低于20%。对于一次性买入的投资者,业内人士建议,一笔投资换算下来,如果一年的报酬率达银行一年期定存的两倍,就可称之为一次成功的投资,建议将止盈点设置在15%左右。

2、要结合市场变化来适当调整止盈点

止盈点固定不变也不是明智之举,必不可少的是,要结合市场变化来适当调整止盈点。要知道,咋们A股市场波动频繁,需要适时赎回。有获利出现而不赎回,报酬由正转负,那就欲哭无泪。

  • 财十肆

    才疏学浅,知无不言

    TA已经创作了169篇文章,最后更新于2018年01月17日。

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  • 专栏编辑财十肆

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