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浙商银行推出“涌金司库”企业资金管理平台

2018-11-04 17:29:00 来源:证券时报

  11月3日,浙商银行发布公司金融服务平台“涌金司库”发布,为企业提供集账户管理、资金融通、资产管理、流动性管理、风险管理等于一体的一揽子金融解决方案。

  “涌金司库”运用互联网技术,植入平台化、模块化和定制化基因,实现银企无缝对接。具体来看,企业集团可根据需求,对“集团资产池”和易企银平台进行组合应用,实现内部资源整合与余缺调剂;利用浙商银行提供的流动性融资支持,做到资金效益最大化、敞口融资最小化,从而降低财务成本,提高管理水平。

  其中,集团资产池包括资产集中管理、动态质押融资、资源余缺调剂、额度计价转移、授信额度加载等功能。企业集团的分、子公司可作为成员单位加入集团池并将资产质押入池、生成融资额度;集团母公司对集团池融资额度在成员单位之间进行调剂,并可同时对额度转移进行计价,以调节企业内部利益分配,实现资源统筹管理。

  而易企银平台作为外包式金融服务平台,则对企业集团提供系统运营、资金托管、账务核算、电子认证、风险管控、融资支持等功能,帮助企业集团搭建“虚拟财务公司”,更好地盘活内部资源、支持供应链上下游企业融资,进一步降本增效。

  陕西煤业股份有限公司是“涌金司库”的受益者:该公司借助浙商银行的集团资产池和易企银平台,将企业资金管控从财务结算中心模式平移到财务公司,充分利用财务公司金融平台优势,打造了自己的专业司库管理团队,实现了效率和效益的平衡。

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