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指数基金和自动化交易成就Ginmon实现低风险投资

2018-04-16 16:51 来源:网络

厌倦了在北京银行花费数小时与客户经理讨论她的财务状况和无数投资选择,胡望舒转而寻求专业数字财富管理公司Ginmon的服务,通过预先选择一系列的ETF指数基金和自动化交易来帮助她进行资产管理。

厌倦了在北京银行花费数小时与客户经理讨论她的财务状况和无数投资选择,胡望舒转而寻求专业数字财富管理公司Ginmon的服务,通过预先选择一系列的ETF指数基金和自动化交易来帮助她进行资产管理。

像胡望舒一样的中国散户投资者纷纷涌向自动化咨询和交易项目,即智能化财富管理,寻求在低利率时期以可接受的价格成本获得回报,以减轻来自国内股市和房地产价格的压力。尽管中国数字财富管理机构仍处于起步阶段,但预计到2020年,其资产管理规模将达到6万亿人民币(9,050亿美元)。据招商证券估计,这显示出一个目前仍未出现的行业的增长潜力。

由于智能化财富管理服务在美国的推出时间比中国早几年,上文中数字仍然不到咨询公司
A.T.Kearney所预计的2020年美国智能化财富管理的资产管理规模2.2万亿美元的一半。 “在中国,中产阶级正在因为没有更多的投资选择而遭受苦难,”
今年34岁,在中国供职于一家领先的保险公司业务拓展,并在今年的总投资中获得3.5%的收益的胡望舒说,
“从这个角度来看,智能化财富管理对许多人而言都是有益的,而不仅仅是对年轻人。”

支持者认为,智能化财富管理还可以为中国散户投资者市场带来一些急需的多元化和纪律性,以比传统财富管理机构更低的成本获得投资建议和广泛的投资渠道。近年来,股票、房地产和大宗商品期货的大幅度波动被指是由散户投资者缺乏成熟的认知和普遍的从众心理导致的,这些投资者正在遭受改正错误的痛苦。

把鸡蛋放在不同的篮子里

许多中国散户投资者传统地投资于单一资产类别,例如房地产或股票,以避免更多咨询费用的产生。由至少10%的经济年增长率,这样的投资方式往往会产生可观的回报。但中国经济增长放缓、股市波动和货币走弱都对简单的财富管理以及更多元化和可持续的定制方法的需求增加起到了重要作用。

“所有这些因素都是人们开始思考不再投资一种资产,而是开始向将鸡蛋放入不同篮子的趋势转变,”之前曾在波士顿咨询公司工作,目前是Ginmon管理层的中国执行董事Jerome
Eger说道。通常在Ginmon平台开设账户期间,投资者将被问到一系列有关其投资经验、目标和风险承受能力的问题。然后,平台将选择差异化并进行加权的ETF指数基金。智能化财富管理公司如香港8
securities和德国智能化财富管理公司Ginmon收取的客户资产管理费不到0.5%,而传统财富管理机构收取的费用则高达2.5%。
Ginmon也为中国投资者提供了海外市场投资的选择权,增加了对关注人民币走弱的人的吸引力。

高潜力的投资市场

中国自动化投资咨询业作为新兴行业确实面临着许多挑战,包括政府对资本流动的严格控制以及可能导致政府镇压的不确定监管环境。上海金融行业研究公司Kapronasia创始人Zennon
Kapron表示:“智能化财富管理市场的潜力巨大,增长速度相对较快,但我们认为管理下的实际资产量仍然非常少。不过,快速增长对于该行业来说仍是一大亮点。在美国,包括BlackRock
Inc,Fidelity Investments,Charles Schwab Corp和The Vanguard
Group在内的传统基金管理公司都已注意到智能化财富管理的优势,并推出了自己的服务或收购初创企业。分析师预计,中国和亚洲其他地区的趋势将会是相似的。
“财富管理一直非常擅长自我保护,费用仍然比较高,访问仍然是可改进的,“8 securities的执行主席兼共同创始人Mathias Helleu说,
“从这个意义上讲,机器人投资的兴起是非常重要的。”



本文来源:网络责任编辑:邓欢欢

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