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国庆国债逆回购怎么操作?国债逆回购收益计算方法

2017-09-28 13:34 来源:云掌财经

每到长假之前或是季末,国债逆回购因市场资金面趋紧就变成了抢手货,而国债逆回购的年化收益率一路上涨就是最好的证明。眼看又到国庆长假前抢占国债逆回购的季节了,你准备好了吗?

每到长假之前或是季末,国债逆回购因市场资金面趋紧就变成了抢手货,而国债逆回购的年化收益率一路上涨就是最好的证明。眼看又到国庆长假前抢占国债逆回购的季节了,你准备好了吗?

今天,这篇文章就带大家详细的了解下什么是国债逆回购,收益率计算方法有哪些。

国债逆回购代码

国债逆回购有两个版本,上海逆回购和深圳逆回购。

上海逆回购,又叫“土豪版”,10万元起,10万的整数申购,最高不超过1000万(代码以“GC-”开头)

深圳逆回购,又叫“平民版”,1000起,1000的整倍数递增。(代码以“R-”开头)

起投价不同,上海逆回购的利率也会更高一点。

国债逆回购的期限是固定,分别是1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天,利率跟随市场供需平衡实时变化。

国债逆回购怎么购买?国债逆回购收益计算方法.jpg

国债逆回购怎么购买?国债逆回购收益计算方法.jpg

一般1-7天的逆回购会比较活跃。有一点需要强调一下,虽然逆回购的收益率像股票一样是实时变化的,但实际计息是按照你卖出的那一刻来计算的。

国债逆回购受益计算

以前国债逆回购常常在每周四、季度末、节假日收益率飙涨到20%、30%甚至40%。不过从5月22日新规实施开始,这样的情况就不会出现了。这次国债逆回购新规的核心是国债逆回购的成交利率要以实际占有天数来计算,不再以名义天数了。

逆回购收益计算:净收益=收入-成本;收入=成交额×年收益率×实际占款天数/365天;成本=成交额×手续费率。其中实际占款天数是指当次回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含) 的实际日历天数。

假设今天周一,做3天以内的按照实际天数计算:

举例1:100万做3天的回购,周四到账可用,周五资金可取。

收益为:1000000*3*5.28%/365=434元

手续费:1000000*0.003%=30元

净收益为:404元

举例2:100万做4天的回购,资金周五到账可用,节后的第一个工作日可取,可取日期为10月9日周一。资金占用天数实际为,周二到周五一起4天,加上放假9天,一共为13天。

收益为:1000000*5.38%*13/365=1916元

手续费:1000000*0.004%=40元

净收益为:1876元

举例3:100万做7天逆回购,资金原本是下周一可用,遇到假期延迟到开始的第一天,10月9日资金可用,10月10日资金可取。实际占用的天数为14天。

收益为:1000000*5.455*14/365=2092元

手续费:1000000*0.005%=50元(注意时间越长实际越少)

净收益:2042元

随着时间的推移,假如是9月29日(节前最后一个交易日),假如1天、4天、7天、14天国债逆回购的收益均为5%。

则操作1天期的国债逆回购资金在下一个交易日(10月9日)可用、10月10日可取。实际占用的天数为10月9日一天。

依次类推,只要是9天以内的国债逆回购占用的天数均为10月9日(周一)一天,10月10日资金就可以取出了。

做14天的逆回购,10月13日(周五)资金到帐可用,10月16日(周一)资金可取,实际占用的天数为7天。

1天期收益为:1000000*5%/365=137元

4天期收益为:1000000*5%/365=137元

7天期收益为:1000000*5%/365=137元

14天期收益为:1000000*5%*7/365=959元

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