盘谷银行（中国）被罚款80万元涉嫌以贷收费

2026年1月7日，国家金融监督管理总局上海监管分局发布的行政处罚信息公开表显示，盘谷银行（中国）有限公司因存在以贷收费、人员未经任职资格核准实际履行高级管理人员职责等违法违规行为，被罚款80万元。同时，时任盘谷银行（中国）业务拓展部经理多蓬因以贷收费被警告。

最高人民法院在2025年发布的典型案例中，曾明确将银行在发放贷款前收取的、无实质服务的“融资承诺费”认定为变相的“砍头息”，并判决从借款本金中扣除，为同类纠纷提供了清晰的司法指引。

公开资料显示，盘谷银行（中国）由泰国商业银行盘谷银行（大众有限公司）全资所有，泰国盘谷银行长期支持亚洲企业参与国际贸易，特别是在东南亚和中国。