回归,是对家的想念;起航,是对未来的憧憬。

跨过不平凡的2020年,这家“海归”保险公司,即将迎来复业20周年。

2月4日,太平财险在深圳召开2021年工作会议。作为中国太平在境内拓展财险业务的主力军,太平财险用转型升级顶住疫情压力,以创新变革收获不俗业绩。

数据显示,2020年太平财险实现原保费收入281亿元,同比增长4.5%,市场份额稳步提升。

具体来看,财产险保费收入同比增长22.5%,跑赢大市17.4个百分点;意健险保费收入同比增长17.8%;农险保费收入同比增长42.4%;非车险占比提升4个百分点,创历史最好水平。

面对疫情冲击与经济下行压力,这份成绩单是太平财险多年积淀的显性表现。作为一家副部级险企的重要成员,太平财险不仅承载着中国太平的厚望,更肩负着更大的央企使命。

站在时代的关键期,回首太平的来时路,太平财险的新目标在哪里?

连续承保盈利

实力与能力再上新台阶

一家集团公司的成长,必然离不开旗下子公司的齐心发力。尤其是对于离开中国大陆太久的中国太平来讲,各个子公司的协同发展,为其布局中国境内保险市场打下了坚实的基础。

2001年,中国保险市场全面开放,与世界接轨。这一年,于中国太平来讲同样是转折,这是一次老牌民族险企的“回归”。“回归”不仅仅停留在一句口号上,而是需要实实在在的业务落地,需要中国太平将保险业务一点一点落地于中国境内的保险市场上。

太平财险,作为中国太平开拓境内财险市场的主力军,“回归”后便在中国保险市场上不停探索。但这一探索阶段,压力依旧不小,毕竟太平财险面对的不仅是新环境带来的挑战,更有那些家底殷实的本土公司带来的竞争。

不过,有着丰富海外实战经验的太平财险,一路披荆斩棘、逆势而上,风险管理能力持续保持行业前列。

据悉,目前太平财险已设立32家省级分公司、700余家三、四级机构,拥有超过3万人的专业管理和业务精英队伍,服务网络覆盖全国,业务范围涵盖全部非寿险领域。

除此之外,太平财险还推出了企业财产、工程、车辆、船舶、飞机、货物运输等100余款产品,与国内主要银行、大型企业建立了战略合作关系,为航空、航天、核电等重要行业及广大中小企业和个人客户提供了全方位的风险保障。

2020年,面对疫情带来的不确定性,太平财险依旧保持战略定力,再上一层楼。在业务发展上不仅实现稳步增长,跑赢大市;在实力上,再获集团加持。2020年12月,太平财险注册资本金增加至61.7亿元获得监管批准,风险管理能力进一步得到提升,经营发展实力大幅提升。

护航国家战略 “走出去”

创新发展不停息

国家战略是每一个企业发展的导航。太平财险,一个有着丰富海外经营经验的保险公司,在“走出去”的国家战略下有了更大的用武之地。

据悉,作为中国太平服务国家战略的主要平台和创新发展的重要力量,2020年太平财险积极服务国家战略和保障民生改善,在服务之中实现创新发展。

在工作会议上,太平财险也对投身国家战略、护航中国“走出去”等方面的工作进行了部分总结:

○ 累计承保港珠澳大桥通行车辆占总通行车辆的50%以上,推出供港蔬果农险项目,有效保障港澳农产品安全,首批推出“太平·粤港澳大湾区重疾无忧”专属重疾险产品,累计为大湾区上万家企业提供超万亿保险保障。

○ 首批加入“一带一路”再保险共同体,承保“一带一路”沿线国家地区项目130个,提供风险保障1612亿元。

○ 两所“太平医疗站”在印尼率先投入使用,创新推出“一带一路太平无忧”境外团意险。

○ 独家承保中国第一个海外百万千瓦级IPP火电项目——国家能源集团国华“爪哇7号”,累计为该项目提供货物运输、工程建设、工程延迟完工利润损失、第三者责任、员工健康安全、医疗紧急救援、生产运营等一揽子保险保障共计44.69亿美元。

○ 入选中国国际服贸会服务示范案例,连续八年护航中国-东盟博览会,承办“中国太平保险合作与发展论坛”,筹建跨境保险创新联合实验室和东盟保险研究院。

尤其是2020年以来,区域经济发展已逐步上升至国家战略层面,无论是粤港澳大湾区,还是海南自由贸易区均是国家重点的发展项目。而保险,也成为推动区域经济发展的重要途径之一。

在这个重要的阶段,太平财险凭借海内外经营优势,不仅为国家战略发展护航打call,同时还走出了一条具有“太平特色”的创新模式。

深耕细分场景需求

加码大健康布局

保险的大市场,从来不缺竞争,但如何抓住先机,赶超同业,还需要再细分场景深耕,做好专业化运营。对于太平财险来讲,创新的精神不断,深耕细分场景的决心也始终在持续。

例如,2020年,太平财险推出了“萌宠无忧”产品。这款产品正是基于我国巨大的宠物保障缺口而产生。有数据显示,2019年,我国城镇宠物(犬猫)消费市场突破2000亿元,整体消费规模达到2024亿元,比2018年增长18.5%。但从保险保障看,我国宠物保险市场规模较小,且市场渗透率仅为0.1%左右。

供与需之间的巨大保障缺口,正是太平财险发力的主要落脚点。而细分场景下的发力机会,也是展现保险公司专业实力的具体表现。

除宠物保险产品外,2020年太平财险还推出了供港水果保险、农作物价格指数保险等多个基于不同场景而研发的保险产品,满足了市场多样化的保障需求。

当然,对于时下火热的大健康领域,太平财险也有自己的一套打法。

据介绍,太平财险创新推出了糖尿病、高血压、甲状腺等带病体、65周岁以上老年人可投保的医疗险产品,满足不同消费者的保险需求。同时,太平财险还将“医”“药”“保”结合起来,成功打通保险与医疗的价值链条,实现了从“保险”到“保险+医院”“保险+药品”“保险+服务”的价值切换。

在保险产品与健康管理服务相结合方面,太平财险与医疗机构、健康管理机构合作,为医疗险客户免费提供重疾绿色通道就医、24小时特殊病情咨询、住院医疗费用垫付等健康管理服务。

针对患者购药贵、购药难、持续用药难等痛点,太平财险创新性地研发了团体“守护宝”产品,实现“保险+药品+服务”深度结合。

面对大健康的布局,太平财险曾表示,作为金融央企,公司一直立足于从社会责任角度出发提升国民的健康水平,充分发挥健康保险的“保障+服务”功能。在“健康中国2030”战略中,太平财险切实发挥为国民健康提供保障的作用,为构建健康保险生态服务体系发挥专业优势。

扛起央企重任

服务大局彰显“太平”力量

身为央企子公司,太平财险一直以来恪守企业责任担当,致力于服务社会民生,积极助力实体经济发展。尤其是在抗疫防疫的特殊时期,太平财险更是当仁不让,勇担社会责任。

据悉,2020年太平财险坚持疫情防控与经营发展两手抓,在兼顾企业自身发展的同时,支持中小微企业复工复产,服务保障“六稳”“六保”。

疫情防控方面,太平财险推出复工复产综合保险“太平模式”及“无忧”系列疫情创新产品,保障个人客户151万人、企业3725家、企业职工31万人,累计为中小微企业提供专属保障172.5亿元,保障人群近200万人次。

当国家需要保险为新冠疫苗保驾护航时,太平财险敢于争先,成功承保武汉大学人民医院(湖北省人民医院)药物临床试验责任险项目,为“抗SARS-CoV-2病毒灭活血浆”提供临床试验风险保障累计500万元。

在服务“六稳”“六保”方面,太平财险在广东、四川、云南等15个省份为农民工提供累计超2.8亿元的工资支付保证保险。

尤其是对中小微企业的支持,太平财险毫不放松。基于持续反复的新冠疫情和复杂多变的国内外形势给中小微企业带来的经营冲击较大,太平财险深入分析中小微企业的保险需求,创新开发扶持中小微企业经营发展的产品,出台雇主责任险专项便捷产品“E-雇主”,为雇员人数在300人以内的中小微企业或个体工商户有效转嫁用工风险。

数据显示,太平财险已为1.5万家中小微企业提供雇主责任风险保障152亿元。推出商无忧2.0、店安心两大系列线上投保产品,目前已为4671家中小微企业提供35.76亿元风险保障;推出场所无忧公众责任险线上产品,已为1208家中小微企业提供34亿元风险保障。

在回归中国境内保险市场的近20年间,中国太平凭借其子公司的业务开展、布局,在中国保险市场上留下了很深的印记。在国家大任面前,太平财险以实际行动展示了中国太平的担当。

结 语

2021年是太平财险在境内复业20周年。对于未来,太平财险也有了新目标:全面落实“央企情怀、客户至上、创新引领、价值导向”;将战略核心和工作重点转移到突出价值导向、聚焦专业经营、实现高质量发展上来。以稳中求进为工作总基调,以坚持价值成长为主线,以服务国家战略为根本,以专业化经营为举措,开启打造“坚持价值成长的专业化财产保险公司”新征程。

End