开联通支付再因反洗钱不力被罚没超3843万

此前，开联通支付曾因反洗钱不力，多次被罚。据不完全统计，加上本次被罚的金额，开联通支付已因此被罚没超6000万。

近日，央行北京分行公布一则行政处罚显示，因七项违规，开联通支付被没收违法所得2555.72万，罚款1287.77万，罚没合计3843.49万。

具体违法行为类型如下：

1.未能确保交易信息真实、完整、可追溯；

2.未严格落实风险监测要求；

3.未严格落实风险评级相关要求；

4.违规开展支付账户向非同名银行账户转账业务；

5.违规开展T+0交易结算；

6.一次性购卡1万元以上未留存身份证件；

7.未严格落实法定代表人开户意愿核实相关要求。

此外，当事人宋某平（开联通支付服务有限公司）因对上述多项行为负有直接责任，被罚款22.45万。

其中，未能确保交易信息真实、完整、可追溯，是支付机构在反洗钱合规方面的一项常见违规行为，通常与客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告等义务相关。

开联通支付，成立于2010年，注册资金1亿，是国内首批27家获得中国人民银行颁发《支付业务许可证》的非银行支付机构之一，并于2021年成功续展。

这并非开联通支付第一次因反洗钱不力被罚。

2020年1月，开联通支付因存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告、违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定等违法违规行为，被予以警告，罚没2324.27万，另对2名相关负责人给予警告，合计罚款48.4万。

去年2月，开联通支付因与身份不明的客户进行交易、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告三项违规行为，被罚118.85万。

​