央行重拳出击！建设银行及22名责任人被罚超4350万元

2026年2月12日，中国人民银行集中公布一批行政处罚决定，针对中国建设银行股份有限公司（以下简称“建设银行”）存在的多项违法违规行为，依法作出严厉处罚，同时对22名相关责任人同步追责，合计罚没金额高达4350.607567万元，彰显了监管部门强化金融合规监管、严打违法违规行为、防范金融风险的坚定决心。

据悉，此次对建设银行的处罚决定书编号为银罚决字〔2026〕5号，

经查实，该行存在10项违法违规事实，覆盖账户管理、特约商户管理、人民币流通、反假货币、财政资金管理、征信合规、反洗钱等多个核心业务领域。

具体来看，包括违反账户管理规定、违反特约商户管理规定、违反人民币流通管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金，以及违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等；

在反洗钱相关履职方面，该行还存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等多项违规情形，违规范围之广、情节之严重，凸显出其内部合规管控存在明显漏洞。

基于上述违法违规事实，中国人民银行对建设银行作出重磅处罚：

给予警告，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没金额达4350.607567万元，责任追究期限为五年。

此次处罚并非仅针对机构，而是严格实行“机构+个人”双罚制，将责任落实到具体岗位、具体人员，22名相关责任人因对建设银行相关违法违规行为负有直接责任，被分别给予警告、罚款处罚，罚款金额从1万元至15万元不等，责任追究期限均为五年。

从被追责人员的分布来看，22名责任人覆盖建设银行总行多个核心部门、分支机构及旗下建信金融科技子公司，涉及个人金融部、结算与现金管理部、网络金融部、信用卡中心、信贷管理部、普惠金融事业部、内控合规部等多个关键部门，以及武汉数据中心、北京市分行现金服务中心等分支机构，还有建信金融科技有限责任公司Big Data中心，体现了监管追责的全面性和穿透性。

具体而言，个人金融部的李某因对违反账户管理规定负有责任，被警告并罚款15万元，是此次被追责人员中罚款金额最高的；

结算与现金管理部的房某明、卢某彬，信用卡中心的陈某，北京市分行现金服务中心的廖某新等4人，分别因相关违规行为被警告并罚款10万元；

网络金融部的熊某因对两项反洗钱相关违规行为负有责任，被罚款7万元；

普惠金融事业部的梁某因违反征信相关规定，被罚款7万元；

其余16名责任人分别因不同违规情形，被处以1万元至5.5万元不等的罚款，其中有4人未被给予警告，仅被处以罚款。

此次中国人民银行对建设银行及相关责任人的集中处罚，传递出明确的监管信号：金融机构作为金融市场的核心参与者，必须坚守合规经营底线，强化内部合规管控，严格落实账户管理、反洗钱、征信、特约商户管理等各项监管要求，切实履行金融机构主体责任；同时，要健全责任追究机制，将合规责任层层传导、压实到每一个岗位、每一名员工，杜绝“重业务、轻合规”的倾向。

作为国有大行，建设银行此次因多项违规被重罚，不仅损害了自身品牌形象，也给整个银行业敲响了警钟。当前，金融监管日趋严格，合规经营已成为金融机构生存和发展的生命线，任何漠视监管规定、忽视内部合规的行为，都将受到严厉的监管处罚。此次处罚也警示各类金融机构，需以此次事件为契机，全面开展合规自查自纠，及时排查整改各类合规风险隐患，健全内部管理制度，强化员工合规教育，切实提升合规经营水平；同时，相关从业人员也要增强合规意识，严格依法履职，杜绝违规行为发生，共同维护金融市场的稳定有序发展。

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