【看合规】进出口银行再领监管罚单，政策性银行更需筑牢合规堤坝

国家金融监督管理总局网站6月5日公示的行政处罚信息显示，中国进出口银行北京分行因涉及两项违法违规行为被处罚。

根据处罚信息表，因存在“向‘四证’不全项目发放贷款，流动资金贷款支付管理不到位”两项违规行为，北京金融监管局对进出口银行北京分行罚款65万元，对相关责任予以警告。

进出口银行：政策性银行，年报强调合规

中国进出口银行（简称“进出口银行”）北京分行此次被罚颇令市场感到意外，一则进出口银行作为一家政策性银行原本就应该是合规典范，二则北京分行在进出口行系统内具有举足轻重的地位。

进出口银行是一家政策性银行。成立于1994年，是由国家出资设立、直属国务院领导、支持中国对外经济贸易投资发展与国际经济合作、具有独立法人地位的国有政策性银行。

年报披露的信息显示，进出口银行的经营宗旨是紧紧围绕服务国家战略，建设定位明确、业务清晰、功能突出、资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务良好、具备可持续发展能力的政策性银行。

进出口银行在年报中强调，坚持依法合规经营、审慎稳健发展，遵守国家法律法规、银行业金融机构审慎经营规则，强化资本约束，遵守市场秩序，实现长期可持续发展。

今年以来罚单梳理：进出口银行合规有待加强

梳理监管部门的行政处罚公示信息发现，进出口银行总行以及多个分行今年以来都有罚单出现。这显示出进出口银行作为政策性银行在落实国家战略的同时，有必要提高其自身的合规水平。按照公示顺序，主要罚单如下：

2026年4月，进出口银行河南省分行被国家外汇管理局河南省分局罚款41万元。违法违规事项为：办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。

2026年3月，进出口银行被国家外汇管理局北京市分局警告并罚款221.24万元。违法违规事项为：办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；违反规定办理资本项目资金收付；违反规定办理结汇、售汇业务；违反外汇市场交易管理；违反外汇登记管理规定。

此前，天津分行、广东省分行也因业务违法违规被属地金融监管局处罚。

毫无疑问，作为政策性银行，进出口银行在执行国家金融政策、服务国家战略方面做出了重要的贡献。

进出口银行在年报中也强调“坚持依法合规经营”、“遵守国家法律法规、银行业金融机构审慎经营规则”。可见其充分认识到了合规的重要性。

但是，接连出现的大额监管罚单显示出进出口银行的合规水平亟待提升。

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