华夏银行福州分行领215万元罚单7名责任人同步被追责

9 月 1 日，国家金融监督管理总局福建监管局公开行政处罚信息，华夏银行股份有限公司福州分行因信贷多环节履职失守、员工行为管理存在漏洞，合计被处以 215 万元罚款，7 名相关责任人受到警告、罚款处分。

处罚决定书显示，该行暴露出多项信贷业务合规问题：违规为固定资产项目发放流动资金贷款；流动资金贷款业务贷前调查流于形式、贷后管理履职不到位；出口押汇业务贷前失察、贷后管理缺位；个人一手房住房按揭贷款贷前调查存在明显疏漏；同时员工行为管理工作落实不到位，内控管理存在短板。

监管部门对相关责任人一并实施双罚：陈秀燕被予以警告，罚款 10 万元；何明星、林晓军、刘祥晓分别受到警告，各罚款 5 万元；林彦东、刘梓煊、林晓鑫三人分别给予警告处分。4 名责任人个人罚款合计 25 万元，实现机构与人员同步问责。

流动资金贷款严禁用于固定资产投资项目，是银行业信贷监管的红线要求。本次罚单暴露出该行信贷 “三查” 全流程出现多处漏洞，对公流动资金、贸易融资、个人按揭多线业务同时出现履职缺陷，叠加员工行为管理缺位，反映出分行信贷内控机制执行松弛，风险管控未能落地。

近年来监管持续强化银行信贷 “三查” 监管，坚持 “机构 + 个人” 双罚制，压实从业人员岗位责任，督促银行夯实贷前、贷中、贷后全链条风控，防范信贷资金错配，守住信贷业务合规底线。

​