2023年《财富》世界500强揭晓 中国险企:7家登榜,3家“掉队”
近日,2023年《财富》世界500强排行榜揭晓,具体到保险行业,共有7家中国公司上榜,分别是中国平安(排名33位)、中国人寿(排名54位)、中国人保(排名120位)、太平洋(排名192位)、中国太平(排名385位)、泰康(排名431位)、新华保险(排名478位)。值得一提的是,除了新华保险外,以上其余6家险企已经至少连续6年登上榜单。
对比去年,中国险企从10家缩减到7家。也就是说,有3家公司掉队,跌出榜单。而登榜的7家公司排名均有所下滑,公司总数也被日本反超,从第二多变成第三多。
因持续受到全球局势不稳定和投资市场不利因素影响,中美乃至全球多个国家的险企的营收和利润普遍下滑。据统计,今年全球共有47家保险公司入围,比去年的51家减少了4家。
2023年《财富》世界500强的中国保险公司
投资端承压 上榜企业排名均降 友邦和2家中国台湾企业“掉队”
登榜的7家中国保险公司排名位次均较去年下降。其中,中国平安下降幅度最小(下降8名),而泰康保险下降幅度最大(下降85名)。
对比去年登榜的10家中国险企,有3家公司“掉队”,分别是友邦保险、国泰金控和富邦金控。
先来看2022年仍排名第288名的友邦保险,缘何跌出榜单?
2022年财报显示,友邦保险保费及收费收入约365.19亿美元,同比减少1.63%,为近6年以来的首次下降;其中,投资回报由2021年的127.48亿美元变动至-151.56亿美元,总投资收益率为-6.6%,导致归属母公司净利润同比下降96.20%至2.82亿美元。
友邦保险年报里披露大幅下降的原因:2022年因全球利率快速上升、股票市场下跌及公司债券利差扩大,全球资本市场资产价格较2021年大幅下跌。纯利受股权及房产投资的市值波动影响,下降23.14亿美元,分红业务的衍生品金融工具波动为-20.03亿美元。
另外,国泰金控和富邦金控均为中国台湾地区公司,同样是受疫情、俄乌局势、全球利率上升等因素影响,这2家公司在去年的经营数据表现下滑,“掉队”跌出了今年《财富》世界500强榜单。
国泰金控旗下国泰人寿是中国台湾地区寿险业第一品牌,此外还有国泰产险、国泰世华银行等机构。2022年财报显示,国泰金控净收益为3414.34亿元新台币(约107.67亿美元),同比下降45.45%;归母净利润为373.59亿元新台币(约11.78亿美元),同比下降73.22%。
而富邦金控是富邦人寿、富邦产险等机构的母公司。2022年财报显示,富邦金控净收益259.46亿元新台币(约8.16亿美元),同比下降46.60%;归母净利润为469.26亿元新台币(约14.78亿美元),同比下降67.53%。
《财富》世界500强排名,以公司年度收入和利润为主要评定依据。同时,由于进入榜单的企业经营状况的提升,导致进入排行榜企业的门槛进一步提高,创造了新门槛记录。2023年榜单最末的一家上榜企业是新疆广汇,营收309亿美元,利润159.1亿美元。
6家中国险企至少连续6年登榜
值得关注的是,平安、国寿、人保、太保、太平和泰康这6家已经至少连续6年稳登《财富》世界500强榜单。
具体来看,中国平安蝉联全球保险企业第1名,位列全球大公司总排名第33名。同时中国平安以34.4万员工人数位列世界500强员工人数最多公司的前50名。据悉,中国平安此次是连续第14年入选《财富》世界500强,且自2019年起连续5年稳稳占据《财富》世界500强中的中国险企首位。
排名紧随其后的中国人寿、中国人保和太平洋保险,分别位列第54名、第120名和第192名。
作为去年唯一排名上升的中国险企,中国太平今年排名也下滑至第385名。
作为入围《财富》世界500强中唯一的非上市中国险企,泰康保险今年排名第431。截至2022年底,泰康保险集团管理资产规模超28000亿元,核心个人有效客户超6200万人,累计服务企业客户超49万家。
此外,新华保险今年是连续第三年登上《财富》世界500强榜单,排名第478,去年为第416。此前,新华保险曾一度跌出榜单,后于2021年重返《财富》世界500强。2022年,新华保险实现营业收入2143.19亿元,归母净利润92.22亿元。
美日中三足鼎立利润普遍下滑 6家美险企亏损
2023年《财富》世界500强榜单共有47家保险公司,其中20家美国险企,8家日本险企和7家中国险企。美日中,三个国家的险企数量位居前三,合计占全球上榜险企的74.4%。
中国险企的利润同比出现大面积下滑,而美国险企甚至还出现有6家公司亏损的情况(分别为伯克希尔- 哈撒韦、州立农业保险、保德信、纽约人寿、好事达和联合汽车)。可以看出,不仅中国险企经营压力承压,美国险企仍至全球的险企在去年的日子普遍都不好过,不过“瘦死的骆驼比马大”,基于营收规模庞大,以上6家美国险企公司仍然登上今年的世界500强的榜单。
据了解,《财富》世界500强排行榜,立足于揭示全球最大企业的最新发展趋势。今年发布的是企业在2022年度的数据。
今年世界500强企业的营收状况同比有提升,销售收入约41万亿美元。但是,受全球经济下行影响,今年所有上榜公司的净利润总和同比减少6.5%,约为2.9万亿美元。
值得注意的是,与上年相比,上榜中国(包括香港)企业在排行榜中的地位多数有所下降,超过70%的企业在排行榜中的位次下降了。财务数据的表现也需要引起重视,中国上榜企业的利润和销售收益率都不及榜单的平均值。此外,中国企业普遍面临高质量发展的挑战,尤其在生物制药和高新技术板块。
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