鼎诚人寿四股东“同进退”:新15年,从65%股权公开转让开始
市场承压之下,正在引发险企的连锁反应。股东进退、高管腾挪正在上演。
4月12日,一家中小寿险公司的四名股东在北京产权交易所“匿名”转让手中持有的65%股权。从公开信息看,这65%的股权为四家股东共同持有,挂牌采取集中方式进行招商,挂牌起止日期为2024年4月12日至2024年5月24日,如果没有征集到意向合作方,将按照5个工作日为一个周期延期,直至征集到意向合作方为止。
65%,对于被转让股权的险企而言,无疑是一次生存大考验。虽然此次未透露险企名称,但从各项信息看,市场锁定了鼎诚人寿这家合资险企。
作为一家成立15年的合资寿险公司,鼎诚人寿的过往可谓坎坷跌宕。曾经偿付能力跌至负数,新业务、新机构开设被暂停,增资采取拖延术,经营发展受阻,好在随着股东更换,公司更名唤姓,原想着能有更好的转机,但最终还是没有走出亏损的困境,股东集体出走让险企前途未卜。
四股东同进退
就此次挂牌信息看,在拟征集意向合作方数量方面并没有设置限制,给了意向方接盘很大的操作空间。
同时,此次股权转让的价格并没有给出确定的数值,而是以“面议”灵活调价。而且,这次的招商条件很简单,能省略的就省略,能给出让步的给出让步,足见这四家股东退出的坚决。
如此“宽门槛、低限制”的股权转让条件,到底是哪四家股东要退出?
从65%的股权比例看,按照鼎诚人寿当下的股权结构来一一对照,业内推测这四家股东应为深圳市为顺正新投资有限责任公司(原名称为“深圳市柏霖资产管理有限公司”)、深圳市前海香江金融控股集团有限公司、深圳市国展投资发展有限公司、深圳市乐安居商业有限公司。
这四家股东曾是鼎诚人寿身份转换的关键。2018年10月,监管批准新光海航人寿(鼎诚人寿前身)变更股东及增加注册资本金的申请,同意进行相关股权转让,同时增资7.5亿元。
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当时,柏霖资产、香江金控、国展投资、深圳乐安居四家股东携手共进,时隔五年半时间,又不约而同心生退意,多少有些令人不解。
值得一提的是,从2023年第四季度偿付能力报告看,鼎诚人寿三家股东所持股权全部被质押或被冻结的,分别为深圳市国展投资发展有限公司、深圳市乐安居商业有限公司、上海冠浦房地产开发经营有限公司。
转股增资均难产
抛开此次的股权变更不谈,其实在此之前,鼎诚人寿也曾被股东及其他资本所青睐,尤其是柏霖资产一度有控股之意。
2020年6月,鼎诚人寿发布增资公告称,拟增资7.5亿元,增资后注册资本由12.5亿元增加至20亿元。根据当时的增资方案,由新光人寿出资1.875亿元,香江金控出资2.5亿元,柏霖资产出资2.5亿元,乐安居出资6250万元,增资完成后,新光人寿、香江金控、柏霖资产三家将并列第一大股东,均持有鼎诚人寿25%的股权。
但增资事宜推进得并不顺利,鼎诚人寿也只好另做打算。2021年3月,鼎诚人寿分别与柏霖资产、国展投资签订协议,并获得两家股东现金捐赠4.5亿元、0.5亿元,捐赠资金计入资本公积。
2021年7月7日,鼎诚人寿发布公告称,新光人寿将其所持有的鼎诚人寿25%股权全部转让至红豆集团,转让成功后,新光人寿将退出鼎诚人寿股东名单,红豆集团当时有意成为新的第一大股东,如果顺利,鼎诚人寿也将由合资险企变为一家中资险企。
红豆集团的出现,又给鼎诚人寿带来了希望。在谋求股权变更的同时,鼎诚人寿还谋划扩大增资额的计划,拟增加注册资本金25亿元,增资完成后鼎诚人寿注册资本金将增至37.5亿元。而这份大额增资的背后,是由柏霖资产与红豆集团出资。然而,事情并没有想象的那么顺利,这份增资依旧没有下文,新光人寿仍是“局中人”,红豆集团仍是“局外客”。
2021年7月29日,鼎诚人寿又一次发布变更股东公告,香江金控拟将其所持有的鼎诚人寿20%股权全部转让至江苏永钢集团有限公司,转让成功后,香江金控不再持有鼎诚人寿股权,永钢集团持股20%。但是,这一次股权变更依旧让各方空欢喜。
扭亏仍在路上
在这个围城的世界里,很难实现跨越,跨越需要实力、胆识,更需要时机。险企翘首以盼,嗷嗷待哺。
就鼎诚人寿而言,这家诞生于中国保险市场第三波扩容潮的合资险企,在前半生过得非常不易,经营不善叠加原始股东“抛弃”,令鼎诚人寿一度陷入进退两难的境地。好在随着改头换面,鼎诚人寿暂且缓过神来,但是经营现状不尽如人意,这或许出乎股东的意料。
数据显示,2019—2023年,鼎诚人寿净利润分别为-1.1亿元,-1.62亿元、-2.65亿元、-2.55亿元、-1.66亿元。也就是说,自2009年成立以来,鼎诚人寿还未品尝过赚钱的滋味。
偿付能力方面,截至2023年第四季度末,鼎诚人寿核心偿付能力充足率为95.77%,综合偿付能力充足率为135%。据预测,下个季度末,其核心偿付能力充足率变为85.6%,综合偿付能力充足率为127.31%。如此不乐观的测算,让股东与高管承压都加大。
净资产或许是鼎诚人寿令人担忧的又一个方面。截至2023年第四季度末,鼎诚人寿净资产为3159万元,但在2023年第三季度末,这一数据为-2872万元。面对变化无常的资本市场,很难预料公司未来的考验有多大。
2024年,鼎诚人寿成立15周年,面对当下保险业资产、负债两端承压的发展环境,这家合资险企又该如何突围?
在鼎诚人寿2024年工作部署暨2023年度总结表彰会议上,鼎诚人寿董事长李建成曾这样表示,当前公司还处在一个比较艰苦的爬坡时期,各业务线、各机构需保质保量地完成各项年度任务目标,实现稳健经营是公司生存和发展的关键所在。
鼎诚人寿总经理唐鹤飞则宣布,2024年公司将坚持“深化转型谋发展”的总基调,以“一个目标、三个聚焦、五个坚持”的工作思路(即以实现“高质量发展”为目标;聚焦客户、聚焦价值经营、聚焦医康养赋能;坚持降本增效、坚持服务理念、坚持效率优先、坚持以点破局、坚持创新创造),走出一条具有鼎诚特色的发展道路。
而今,鼎诚人寿又走到一个十字路口。谁将接手股权,谁来坚守目标,谁来一起演绎梦想,都不得而知。
或许,股权顺利转让,鼎诚人寿的下一个15年,将是另一番景象,因为时过境迁,必然物是人非。
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