上市险企晒一季度成绩单,中国人寿业绩逆市上扬!
《投资者网》崔悦晨
4月17日,随着新华保险2024年一季度保费收入公告的发布,A股5家上市险企2024年一季度保费收入已全部浮出水面。
据统计,今年一季度,中国人寿、中国平安、中国人保、中国太保、新华保险共计实现保费收入10664.23亿元,较去年同期微增0.96%。受外部因素影响,上市险企一季度保费收入出现波动。然而,中国人寿业绩表现一马当先,给保险行业注入了一针强心剂。
具体来看,中国人寿的业绩表现最为亮眼,呈现出逆市上扬的态势。今年一季度,中国人寿累计实现保费收入3376亿元,较去年同期增长3.2%,成为增速最高的上市险企。
中国平安、中国人保也实现了保费收入的微增,今年一季度保费收入分别为2644.22亿元、2530.31亿元,较去年同期分别增长了1.6%、1.3%。
另一方面,中国太保和新华保险的保费收入出现下滑。今年一季度分别实现保费收入1541.77亿元、571.93亿元,较去年同期分别下滑0.18%、11.7%。
寿险业务稳定增长
在银保趸交投放减少等因素影响下,寿险行业面临着增长动力的减弱,整体行业呈现增速放缓的趋势,而以寿险为主营业务的中国人寿依然保持业务的稳定增长。
数据显示,中国人寿2024年一季度保费收入3376亿元,同比增长3.2%,是行业内唯一一家保费规模超过3000亿元的企业。
同业公司对比,平安人寿一季度保费收入1733.02亿元,同比增长0.9%。太保人寿、人保寿险以及新华人寿一季度保费收入分别为916.86亿元、545.18亿元、571.93亿元,分别同比下降5.4%、8.2%、11.7%。
中国人寿业绩稳定增长的背后,离不开销售队伍升级和新营销模式的布局。
2023年年报显示,过去一年,中国人寿积极推进营销体系改革,销售队伍结构和质态不断优化,队伍产能大幅提升。截至2023年末,中国人寿总销售人力增长至69.4万人。
与此同时,中国人寿积极构建“寿险+”综合金融生态圈,赋能高质量发展。2023年,中国人寿协同销售财险产品实现保费收入236亿元,保单数同比增长6.5%,丰富了获客渠道,促进销售队伍收入增长。
此外,中国人寿积极探索保险与投资业务的协同,与中国人寿资产管理有限公司、国寿投资保险资产管理有限公司等持续深化合作,创新探索保险投资互动的新模式。
个险板块持续复苏
个险是中国人寿保费收入的主要来源。过去一年,中国人寿着力价值创造,推进渠道转型,业务结构明显优化,个险收入呈现复苏态势。
年报显示,2023年中国人寿实现保费收入6413.8亿元,其中个险板块收入5015.8亿元,占比达到78.2%,较2022年个险板块收入4924.39亿元增长了1.9%。
而银保渠道、团险渠道以及其他渠道的保费收入分别为787.48亿元、281.54亿元、328.98亿元,占比分别为12.3%、4.4%、5.1%。
个险板块方面,中国人寿围绕“客资建队伍”理念,推进建立以客户经营为中心的个险经营管理体系,并推动现有队伍专业升级,打造增育联动的一体化新任培育体系。截至2023年末,中国人寿个险销售人力达63.4万人,月人均首年期交保费同比提升28.6%。
银保渠道方面,中国人寿继续加强与银行的合作,保费规模与价值得到快速提升。截至2023年末,银保渠道客户经理人数达到2.3万人,季均实动人力同比提升8.5%,人均期交产能同比大幅提高。
团险渠道方面,2023年销售队伍规模达到3.7万人,高绩效人力占比较2022年提升4.7个百分点,人均产能稳步增长。
其他渠道方面,中国人寿积极开展各类政策性健康保险业务。截至2023年末,公司在办200多个大病保险项目,覆盖近3.5亿人;承办政策性长期护理保险项目70余个,覆盖3800多万人;累计落地城市定制型商业医疗保险项目120余个。
数字化转型战略布局
中国人寿在产品创新、渠道拓展和数字化转型上的战略布局同样值得关注。
过去一年,中国人寿全面启动金融科技数字化工程建设,以高质量科技能力供给有效推动公司高质量发展。例如打造分布式数据中心,保障公司业务的连续性;同时基于大数据分析打造数字化风控体系,快速识别并精准捕捉重点业务风险,实现风控关口的前移与实时动态监测。
另一方面,中国人寿持续加强产品供给研究,强化产品的多元性。截至2023年末,公司新开发、升级产品共计196款。
上述业务布局成为支撑公司盈利增长的关键。2023年,中国人寿归属于母公司股东的净利润211.10亿元,公司向全体股东派发现金股利每股人民币 0.43 元(含税),共计约人民币121.54亿元,分红率达到57.57%。分红比例的提升反应出中国人寿对股东回报的重视,同时展现出对未来盈利的信心。
太平洋证券非银金融团队分析预计,2024至2026年,中国人寿的营业收入将同比增长7.44%、7.47%、7.19%,归母净利润将同比增长23.89%、17.06%、12.67%,EPS为0.93元、1.08元、1.22元每股。总体来看,未来两年盈利将保持正向增长。
中国人寿在年报中表示,2024年的工作重心将坚持以客户为中心,坚持稳中求进,以进促稳,先立后破,实现稳发展、增价值、重队伍“三提升”,强化优服务、促融合、降成本“三突破”,推动公司规模、价值、效益、绩优人力在长周期内实现稳健增长,不断巩固市场主导地位。
就行业整体而言,日益增长的多层次、高品质健康、医疗、养老等需求,为保险行业发展提供和创造了巨大的市场空间及增长潜力。随着中国人寿一季度业绩发布会即将在本月底召开,《投资者网》将持续关注报道。(思维财经出品)■
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