众邦银行公布2023年年报:营收净利均实现两位数增长
4月30日,武汉众邦银行公布2023年年报。年报数据显示,2023年,众邦银行实现营业收入19.32亿元,净利润4.05亿元,较2022年的15.53亿元、3.50亿元均实现两位数增长。
经营发展稳健向好
资产总量稳定增长,结构持续调优。截至2023年末,众邦银行资产总额1144.84亿元,较年初增长6.21%,其中各项贷款余额474.44亿元,增幅为6.45%,贷款增速高于总资产增速;负债总额1090.75亿元,同比增长6.13%,其中存款取得较好增长,截至年末各项存款余额834.30亿元,较年初增长16.41%。
资产质量保持稳定,拨备覆盖较为充足。截至2023年末,众邦银行不良贷款率1.73%,处于行业中等水平;拨备覆盖率248.04%,资本充足率10.67%,流动性比率67.10%,主要监管指标符合监管要求。
整体来看,众邦银行经营发展稳健向好。年报显示,2023年,该行坚持“稳中求进”总基调,紧扣“二次创业,高质发展”主线,聚焦供应链金融、数字普惠等领域,持续走特色化、差异化、标准化、系统化、数智化“五化”发展路子,经营效益稳定向好,管理效能稳步提升。同时,该行坚持将防控风险作为“第一要务”,提高风险管控能力,强化内控合规建设,确保长期稳健安全发展。
服务实体持续加力
作为民营银行中的代表性机构,2023年众邦银行服务实体持续加力,进一步优化信贷投放结构,精准支持实体经济重点领域和薄弱环节。截至2023年末,该行民营市场主体(含个体工商户、小微企业主)贷款余额258.32亿元,占比高达54.45%;普惠小微企业贷款余额145.09亿元,较年初增长16.30%,高出同期各项贷款平均增幅9.84个百分点。
该行充分运用金融科技优势,重点支持普惠小微、科技创新、绿色发展等领域。尤为值得关注的是,众邦银行深入支持乡村振兴和产业扶贫,以“左手放款,右手带货”助农增收模式、线上直播等形式帮助农业企业解决销售难题,2023年涉农贷款余额增幅43.82%。
民营市场主体贷款余额大幅提升。2023年众邦银行累计投放民营企业贷款473.40亿元,同比去年同期提升37.36%,其中民营企业中长期贷款当年累计投放126.75亿元,同比提升547.99%。
科技赋能创新发展
作为“服务小微大众的互联网交易银行”,众邦银行稳步实施创新发展,全面提升自主经营、数智运营、大数据风控和科技创新应用能力,通过科技赋能持续优化金融产品、提升服务质效、加大服务供给,提升金融服务效率和普惠性。
2023年,众邦银行充分发挥供应链金融优势,通过全线上、一站式金融服务,加大对上下游中小微企业的融资支持,全力支持产业链保链、稳链、固链。综合运用数字化技术,该行突破单一核心企业限制,探索形成了“众链贷”“众商贷”等互为补充的矩阵式供应链金融服务体系和“同舟”供应链金融平台。
据了解,“众商贷”泛供应链金融产品体系,采用“去核心、纯信用”方式,通过企业授权实时获取小微企业税务、发票等“泛供应链”经营数据,建立“多维度审批规则+多因子准入评分模型”授信产品体系,实现“1 分钟申贷、0 人工干预、最快 1分钟放款”。该行 2023年累计投放普惠小微贷款298.95亿元,其中通过供应链和泛供应链金融模式服务占比达90%以上。
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