移卡旗下乐刷支付存在8项违规行为合计被罚没843.95万元

5月9日，中国人民银行深圳市分行发布的行政处罚决定信息表显示，乐刷支付科技有限公司（以下简称“乐刷支付”）因存在未按照规定根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人员；未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定对洗钱高风险情形采取相应洗钱风险管理措施；未按照规定报告可疑交易；为身份不明的客户提供服务、与其进行交易；未按照规定制定、完善交易监测标准；违反商户管理规定；违反清算管理规定等8项违规行为，被警告，通报批评，并被罚没合计843.95万元。

同时，乐刷支付相关责任人孙某因对未按照规定根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人员负有责任，被罚款5.5万元。

港股上市公司移卡2025年年报披露，乐刷支付为移卡体系内主要附属公司之一，主营业务为支付终端及移动支付服务。

2025年，乐刷支付3次被罚近千万元。2025年3月，乐刷支付因违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、未对外包服务商开展尽职调查，乐刷支付被中国人民银行深圳市分行警告，并罚没合计445.01万元；2025年8月，因未履行尽职调查义务和有关风险管理措施，乐刷支付湖北分公司被罚50万元。

2025年11月，因违反清算管理规定、违反商户管理规定，乐刷支付被中国人民银行深圳市分行罚没合计443.67万元。

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