筑牢反诈防线守护金融平安——南京银行宿迁分行以硬核举措筑牢反诈安全屏障

近年来，电信网络诈骗案件高发频发，严重威胁人民群众财产安全。南京银行宿迁分行始终将反诈防诈作为保障客户资金安全、维护金融秩序稳定的重点工作，坚持预防为先、精准识别、快速处置、警银联动，通过健全机制、强化培训、精准防控、深化协同等一系列务实举措，全面提升反诈工作质效，以实际行动守护群众“钱袋子”。

健全反诈工作机制，压实全员防控责任

该行高度重视反诈工作，成立专项工作小组，明确各部门、各网点职责分工；制定完善反诈应急处置流程、大额资金交易尽职调查规范、涉诈线索上报机制等制度，明确风险识别、信息核实、账户管控、警银联动等关键环节操作标准，确保反诈工作有章可循、规范高效。同时，将反诈工作纳入网点日常考核与员工绩效考核，强化责任传导，推动反诈责任层层落实，形成人人都是反诈宣传员、人人都是风险排查员的工作格局。

强化全员技能培训，提升风险识别能力

该行坚持常态化、实-战化反诈培训，定期组织一线员工、运营人员、理财经理开展反诈专题培训，重点讲解“工具人”诈骗、刷单返利、虚假投资、冒充客服等典型诈骗手法，结合真实案例剖析交易特征、识别要点与处置技巧。通过案例讲解、情景模拟、现场演练等方式，让员工熟练掌握资金快进快出、客户神色异常、表述含糊矛盾、刻意遮挡手机等高风险信号，全面提升一线人员风险敏感度与现场处置能力，确保第一时间发现隐患、快速响应。

严格尽职调查流程，精准拦截涉诈资金

严格落实大额现金存取、转账业务尽职调查要求，对大额取现、异常转账、陌生账户交易等业务实行“必问、必查、必核”，重点核实资金来源、交易用途、客户真实意愿，做到风险早识别、早预警、早处置。

在5月13日发生的“工具人”涉诈案件中，湖滨新区支行理财经理于晓艺严格执行尽职调查流程，及时发现客户表述矛盾、神色紧张、资金当日转入即大额取现等多项异常，立即启动应急处置，以核实信息为由稳住客户，同步上报分行并采取账户管控措施，为成功拦截10万元涉诈资金赢得关键时间，获得客户及反诈中心表扬。

深化警银联动协作，构建协同处置闭环

分行建立快速响应、信息共享、联合处置的警银联动机制，与属地反诈中心、派出所保持密切沟通，一旦发现涉诈线索，第一时间上报、同步移送、协同处置，形成“银行预警、警方介入、快速止付”的高效处置链条。截至目前，分行已通过警银联动成功堵截多起涉诈资金案件，有效阻断诈骗分子资金转移通道，切实保护群众财产安全。

拓宽反诈宣传渠道，提升全民防诈意识

依托网点阵地、线上渠道、社区活动等，分行多形式、全覆盖开展反诈宣传。在厅堂摆放反诈宣传资料、播放反诈提示视频，工作人员主动向客户讲解防诈知识；深入社区、乡村、企业开展反诈宣讲，普及典型诈骗手段与防范技巧；通过公众号、客户群等线上平台推送反诈提醒，引导群众不轻信、不透露、不转账，营造全民反诈、全社会防诈的良好氛围。

未来，南京银行宿迁分行将持续绷紧反诈安全弦，不断优化防控机制、提升防控能力、深化警银协同、加大宣传力度，筑牢金融安全防线，为维护区域金融稳定、保障人民群众财产安全贡献坚实力量。