合规筑底色护航行致远——南京银行宿迁分行扎实筑牢内控合规与风险防线

今年以来，南京银行宿迁分行坚决贯彻落实高质量发展要求，主动适应新形势、新任务、新要求，扎实推进各项合规管理工作，为分行稳健经营提供坚实保障。

以“案防”为纲，织密员工行为“监督网”

该行持续落实案防管理要求，一方面通过新闻媒体以及网点、社区、商圈、企业等多种途径开展防范非法金融活动宣传，严防员工参与、协助或组织非法金融活动；另一方面严格落实案防履职清单，按季开展案件风险专项排查，同时根据年度案防培训及警示教育计划，完成各项培训，不断提升员工合规意识。

在员工行为管理上，分行不定期核查总行疑点数据，通过电-话及上门方式回访客户，排查员工违规行为；同时开展员工大额往来、对外借贷、信用卡大额消费、兼职信息及涉诉情况排查和征信排查，防范员工违规使用信贷资金、担保异常等问题。此外，分行对各支行、业务拓展部门开展飞行检查，提醒员工严禁代客保管及操作，督促养成良好职业习惯。

以“反洗钱”为基，筑牢风险识别“防火墙”

该行常态化开展客户洗钱风险评估，组织各营业网点依据反洗钱系统推送及客户异常情形有效开展甄别，及时完成尽职调查与风险等级调整。持续提升可疑交易监测上报质效，包括电信诈骗、地下钱庄、POS机套现、赌博资金转移、帮助信息网络犯罪等多种涉罪类型。按照人民银行宿迁市分行要求，分行对全量非自然人客户中经营范围涉及贵金属、珠宝首饰销售、加工、回收的客户逐一核实交易流水。组织《金融机构客户受益所有人识别管理办法》线上培训，重点解读“股权、收益权、控制权”三项判定标准，结合典型案例明确“系统查询仅为辅助、人工判断不可替代”的履职红线，并同步组织知识测试。此外，分行供稿的《南京银行宿迁分行“学用贯通”提速受益所有人信息核实》一文被《宿迁反洗钱工作动态》采用。

以“问责”为尺，绷紧内控合规“高压线”

该行坚持把问责作为倒逼制度执行的重要抓手，建立积分管理与问责追责联动机制，对违规问题发现一起、查处一起、整改一起。聚焦住房贷款借款人资信与还款能力调查、首付款来源核实、抵质押物估值、反洗钱客户尽职调查、公司贷款贸易背景及项目真实性等重点领域，综合运用经济处罚、批评教育、约谈提醒等方式精准施策，做到业务违规与管理责任同查同究。同时，紧盯利率政策执行、风险产品录音录像、理财销售适当性、业务档案安全管理、消防隐患整改跟踪等日常操作环节，持续开展规范性检查和回头看，推动员工把制度要求转化为行为自觉，实现查处一案、警示一片、规范一域。

风好正是扬帆时。南京银行宿迁分行将将继续坚守合规底线，以合规为基石，以创新为动力，积极拥抱数字化转型，持续优化合规管理体系，提升金融服务水平，推动合规文化入脑入心，以高水平合规护航分行高质量发展行稳致远。