苏州银行发布2023年年报和2024年一季报稳中求进、质效提优,一体协同开新局
4月26日晚,苏州银行发布2023年年报和2024年一季度报告,近阶段经营发展成果全面亮相。面对错综复杂的内外环境和时不我待的市场形势,苏州银行不断开拓进取、创新求变,以一体化推动对客服务提升,以数字化推动经营质效提升,以集约化推动总行管理提升,交出了一份稳中向好的高质量发展答卷。
进阶跃升:总资产突破6000亿,一季度延续存贷两旺
2023年,苏州银行围绕高质量发展要求,主动作为、克难奋进,发展能级实现新跨越,总资产站上6000亿元新台阶,存贷款增量均创历年新高,在江苏、苏州市场份额中,存款占比分别提升0.05、0.32个百分点,贷款占比分别提升0.05、0.19个百分点。截至2023年末,苏州银行资产总额6018.41亿元,较上年末增长14.74%;各项存款3638.20亿元,较上年末增长15.01%;各项贷款2934.01亿元,较上年末增长17.06%。2023年全年实现营业收入118.66亿元,同比增长0.88%;实现净利润47.97亿元,同比增长16.53%;实现归属于母公司股东的净利润46.01亿元,同比增长17.41%;基本每股收益1.22元/股,同比增长14.02%;加权平均净资产收益率12.00%,同比增长0.48个百分点。
进入2024年,苏州银行依然保持稳健向上发展态势。截至2024年一季度末,资产总额6482.01亿元,较年初增长7.70%;各项存款4110.84亿元,较年初增长12.99%;各项贷款3218.79亿元,较年初增长9.71%。2024年一季度,实现营业收入32.25亿元,同比增长2.11%;实现净利润15.05亿元,同比增长11.39%;实现归属于上市公司股东的净利润14.55亿元,同比增长12.29%。
固本强基:不良贷款率0.84%,资产质量持续夯实
秉持“意识不到风险是最大的风险、风险防范比风险处置更重要、风险管理同样可以创造价值”的理念,苏州银行持续完善“全口径、全覆盖、全流程、全周期”的管控模式,常态化风险排查预警,建立高效信息报告机制,及时应对市场和客户的动态变化。着力重点领域风险防控,分类施策化解潜在风险,有效提升全面风险管理水平,不良贷款率降至上市以来新低,为高质量发展筑牢“压舱石”。截至2023年末,不良贷款率0.84%,较年初下降0.04个百分点,拨备覆盖率522.77%,持续保持较厚的风险抵补能力;核心一级资本充足率为9.38%,一级资本充足率为10.81%,资本充足率为14.03%。
进入2024年,苏州银行继续保持经营质效稳定。截至2024年一季度末,不良贷款率0.84%,拨备覆盖率491.66%,资产质量持续保持在稳定水平;核心一级资本充足率9.39%,一级资本充足率10.77%,资本充足率13.92%,各项指标符合监管要求,处于稳健合理水平。
启幕新篇: 一体化经营开局立新,写好金融“五篇大文章”
2023年,苏州银行全面深化改革,强化战略引领作用,制定发布2024-2026年战略规划,构建“1510”战略体系,突出“以客户为中心”的一体化经营策略,重点提升5项能力,细化10项配套支撑政策。三大板块发力,明晰公司、零售、金融市场三大业务板块经营策略,开启业务方向重新定位、客户服务模式重塑新篇章,为全行未来发展提供了行动纲领、重要遵循和坚强保障。构建“科创+跨境”和“民生+财富”双引擎驱动,进一步助推高质量发展。打造轻型组织架构,完善分支机构部门设置,做强分支机构,不断提升竞争实力。一体协同经营,打造涵盖公司、零售、金融市场、本外币、中间业务等各方面的综合型支行,发布“融享智惠”特色产品体系,大力拓展医疗、教育等一体化经营场景,新获储蓄国债承销资格、非金融企业债务融资工具主承销商资格,不断提升客户服务能力。推动集团协同互补,银租联动不断深入,苏新基金正式获批展业,持续增强母子公司协同效应。
作为江苏省法人上市城商行,苏州银行立足金融工作的政治性、人民性,深耕细作科技金融、绿色金融、普惠金融、民生金融等领域,全面加快数字化转型进程,奋力写好新时代金融“五篇大文章”。科创金融构筑体系,紧紧围绕“科创+”发展理念,为科创企业提供全客户需求管理、全生命周期管理、全生态环境管理的综合金融服务,逐步形成科创金融专属体系打法,合作科创企业客户数突破10000家,科创企业融资余额超580亿元。绿色金融开拓新局,立足可持续发展理念,探索绿色金融发展新思路新举措。发行第二期30亿元绿色金融债券,专项用于绿色项目信贷投放。落地辖内首笔碳减排挂钩贷款,将贷款利率与光伏电站发电量(碳减排量)挂钩。截至2023年末,苏州银行绿色贷款余额301.80亿元,较年初增长68.66%。普惠金融做深做实,持续创新信贷产品、优化金融服务、落实惠企政策,推动普惠金融高质量发展。加大内部资源支持力度,将货币政策工具、税收减免、财政奖补等政策红利向终端利率价格有效传导,充分让利实体,降低小微企业融资成本。截至2023年末,单户授信1000万元及以下普惠型小微企业贷款余额593.19亿元,较上年增长65.85亿元。养老金融探索实践,以“康养+金融+服务”为中心开展康养金融建设。深化尊老服务,尊老卡服务覆盖苏州全市,发卡近33万张;尊老金代发累计超600万人次,金额超3亿元。深度经营“幸福里”康养俱乐部,开展“适老化标杆示范网点”改造,新增 10家网点获“2023年江苏银行业文明规范服务适老网点”称号。数字金融高效赋能,将数字化转型作为常态化工作,上线数字化转型PMO管理系统。加大数字人民币场景创新,成为全国第二家、省内首家数币直连央行系统城商行,在苏州地区2.5层银行中保持领先。健全完善对公、零售两大智慧经营体系,落地金融市场一体化交易体系,成功发布苏州银行数字员工,以数字化手段不断优化客户体验。
2024年,是实施“十四五”规划的关键一年,也是苏州银行新三年战略规划的开局之年。站在新的起点,苏州银行将坚守“以民唯美、向实而行”的企业使命,继续秉持“以客户为中心”的一体化经营战略,践行“稳健、精进、匠心、创新”的核心价值观,敢为人先,脚踏实地,全力打造企业百姓信赖的银行,为中国式现代化建设贡献更多力量!
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