随着金融市场环境和社会消费环境的变化，当前金融居间行业发展已进入红海，竞争白热化的同时也面临着营销难、管理难、运营难等诸多痛点，各个企业争相探索运营的新方法新路径。当前竞争格局下，谁能解决实际营运过程中的痛点，谁就能争夺更多市场份额和发展机会。

金融居间机构科技服务商则以其创新的技术解决方案，为金融居间行业面临的挑战提供了破局之道，科技服务商以平台为中心并辅以不同侧重的技术解决方案，为金融居间机构提供涵盖营销、客户关系管理等功能在内的全流程服务，帮助金融居间机构提升其业务运营效率。

以近期冲击港交所IPO的金融居间机构科技服务商头部厂商优卡集团为例，其自研SaaS平台“融享客”，专注为金融居间机构提供一站式解决方案，解决客户关系管理难、营销获客难、业务流程管理难等痛点。

融享客主要由精准营销服务部分和客户关系管理模块、AI外呼模块、业务流程管理模块及商业智能化模块等科技订阅服务部分构成。在客户关系管理方面，通过提供高效的CRM系统，显著提升金融居间机构服务响应效率，并帮助并其精准洞察用户的实际需求，不断提高用户满意度和忠诚度，进一步增强用户基础和市场竞争力；在营销获客方面，通过引入自动化营销工具及流程，如移动应用程序、社交媒体营销平台等，使金融居间机构能够更高效地进行市场推广和用户拓展，提高市场覆盖率和营销投资回报率；在业务流程方面，通过提供全业务流程解决方案，如智能客服系统和自动化流程等，帮助金融居间机构简化繁琐的业务流程，提高操作效率，降低运营成本，加快业务响应速度，并加强对市场变化的应对能力。

优卡集团将技术积累与行业需求深度结合，垂直化布局金融居间行业，助力金融居间机构直击痛点，为金融居间行业提供了一条破局之道。

助力金融居间行业发展的同时，优卡集团本身也成功破局，已经成为全国最大的金融居间机构科技服务商。据灼识咨询报告，以2022年的营收规模计，优卡集团在中国所有金融居间机构科技服务商中排名第一，市场份额达3.7%，超过前五大参与者中其余各家的总和。